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Sorgenfrei in die Zukunft: Professionelle Vorsorgeberatung für Karlsruhe und Umgebung!

Das Thema Altersvorsorge ist eines der wichtigsten Themen überhaupt wenn es um Finanzen geht.

Wer clever plant, wird in Zukunft mehr vom Leben haben.

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Basierend auf 54 Bewertungen

Ihre Vorteile

Finanzielle Sicherheit

Eine Vorsorgeplanung kann Ihnen helfen, finanzielle Sicherheit für die Zukunft zu schaffen. Sie können durch die Vorsorgeplanung sicherstellen, dass Sie im Alter genug Geld haben, um Ihren Lebensstandard zu halten oder sich medizinische Behandlungen leisten zu können, falls es notwendig wird.

Kontrolle über Ihre Finanzen

Eine Vorsorgeplanung gibt Ihnen Kontrolle über Ihre Finanzen und hilft Ihnen dabei, Ihre Ausgaben besser zu verwalten und Ihre Schulden zu reduzieren.

Schutz für Ihre Familie

Eine Vorsorgeplanung kann auch dazu beitragen, Ihre Familie finanziell abzusichern, wenn Ihnen etwas zustoßen sollte. Eine Lebensversicherung oder eine Krankenversicherung können helfen, Ihre Familie zu unterstützen, wenn Sie nicht mehr für sie sorgen können.

Steuervorteile

Viele Vorsorgepläne bieten auch steuerliche Vorteile. Zum Beispiel können Beiträge zu einer betrieblichen Altersvorsorge steuerlich absetzbar sein.

Mehr Ruhe im Alter

Wenn Sie eine Vorsorgeplanung haben, können Sie beruhigt in den Ruhestand gehen, weil Sie wissen, dass Sie finanziell abgesichert sind. Sie können sich auf Ihre Hobbys und Interessen konzentrieren, ohne sich Sorgen um Geld machen zu müssen.

Ablauf

Natürlich hängt der Ablauf meiner Beratung im Detail immer von Ihrer eigenen, ganz persönlichen Ausgangslage und von Ihren Zielen und Wünschen ab. Im Großen und Ganzen lässt sich meine Beratung jedoch in die folgenden fünf Punkte unterteilen.

Eine Beratung ist sowohl bei mir vor Ort, online, oder auch im Hybrid-Modell möglich.

1. Analyse der aktuellen Situation:

Der erste Schritt bei der Vorsorgeplanung ist die Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Dazu gehört die Überprüfung Ihres Einkommens, Ihrer Ausgaben, Ihrer Schulden und Ihrer Vermögenswerte. Sie sollten auch Ihre Ziele und Wünsche für die Zukunft berücksichtigen.

2. Entwicklung eines Vorsorgeplans:

Nach der Analyse Ihrer Situation können Sie einen Vorsorgeplan entwickeln. Dieser Plan sollte Ihre Ziele und Wünsche berücksichtigen und Möglichkeiten zur Erreichung dieser Ziele aufzeigen. Dazu gehören zum Beispiel Sparpläne, Investitionen in Aktien oder Fonds, Absicherung durch Versicherungen und vieles mehr.

3. Umsetzung des Vorsorgeplans:

Wenn Sie Ihren Vorsorgeplan entwickelt haben, müssen Sie ihn umsetzen. Das bedeutet, dass Sie Maßnahmen ergreifen müssen, um Ihren Plan in die Tat umzusetzen. Sie müssen zum Beispiel ein Spar- oder Anlagekonto eröffnen, Versicherungen abschließen oder andere Investitionsentscheidungen treffen.

4. Überprüfung und Anpassung des Vorsorgeplans:

Ihr Vorsorgeplan sollte regelmäßig überprüft und angepasst werden. Dazu gehört die Überprüfung Ihrer Ziele und Wünsche, Ihrer finanziellen Situation sowie der Entwicklungen auf dem Markt. Es ist wichtig, Ihren Plan regelmäßig anzupassen, um sicherzustellen, dass er Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht.

Michael Richers Vermögens- und Investmentberatung

Jeder bestimmt gerne selbst sein Gehalt, bzw. würde dies gerne bestimmen können.

Das zukünftige "Gehalt" kann man tatsächlich selbst bestimmen. Denn die Rente ist nichts anderes als ein zukünftiges Einkommen.
Dieses ist aber dann, ab dem Zeitpunkt, an dem man es bezieht, nicht mehr verhandelbar. Ebenso wenig kann man den Arbeitgeber wechseln oder durch Weiterbildungen eine "Gehaltsstufe" höher kommen. Dieses Einkommen, die eigene Rente, ist gesetzt, ein Leben lang!

Daher ist es unerlässlich, dieses Thema professionell und mit individuellen Strategien anzugehen.

Die Altersvorsorge "von der Stange", hat ausgedient.

Für meine Kunden nutzen wir unterschiedliche Hebel, unter anderem z.B. Steuerermäßigungen, Steuerrückerstattungen und andere Subventionen, welche wir zusätzlich für Vermögensaufbau nutzen und somit ein Vielfaches an Altersvermögen aufbauen können.

Gemeinsam erarbeiten wir individuelle und zielgerichtete Strategien für die Altersvorsorge und den Vermögensaufbau.

Wer clever plant, wird in Zukunft mehr vom Leben haben.

Michael Richers

5.0

Basierend auf 54 Bewertungen

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Andrea Gallotti

10:37 02 Jul 25

Sehr individuelle, engagierte und transparente Beratung. Vielen Dank, melde mich sehr gerne auch in Zukunft.

Ljena

12:55 01 Jul 25

Michael Richers ist ein super sympathischer Berater, der sich wirklich Zeit nimmt und individuell auf einen eingeht. Er hat ein tolles Gespür für unterschiedliche Persönlichkeiten und bringt richtig gute Energie mit. Seine positive Art steckt an und motiviert – man fühlt sich bei ihm einfach gut aufgehoben. Fachlich top, menschlich noch besser!

uitem reea

11:43 01 Jul 25

Top Berater. Kann nur empfehlen

M M

12:56 13 May 25

Ich hatte mit Herrn Richers bisher durchweg sehr positive Erfahrungen. Die Gespräche rund um Altersvorsorge und Versicherungen waren nicht nur äußerst informativ, sondern auch individuell auf meine persönliche Situation abgestimmt. Herr Richers nimmt sich viel Zeit, erklärt komplexe Themen verständlich und nachvollziehbar und unterstützt auch aktiv bei Entscheidungen.Besonders hervorzuheben ist seine empathische Art: Man merkt sofort, dass ihm der Mensch im Mittelpunkt steht. Dank seiner jahrelangen Berufserfahrung erkennt er schnell, was wirklich gebraucht wird, und findet passgenaue Lösungen – ohne Verkaufsdruck.Ich habe mich selten so gut beraten und ernst genommen gefühlt. Ich kann Herrn Richers wärmstens empfehlen und freue mich auf die weitere Zusammenarbeit. Für mich eine echte Unterstützung in finanziellen und versicherungstechnischen Fragen.

Mandy Schmidt

13:07 05 Nov 24

Michael ist ein TOP Finanzberater der seinen Beruf lebt und liebt. Vielen lieben Dank

Nanek Acik

09:36 05 Nov 24

Ein sehr toller Mensch und Vermögensberater. Er macht sein Job aus voller Leidenschaft, das merkt man sofort. Er hat immer eine passende Lösung und tolle Ideen. Ich bin sehr zufrieden und kann Michael nur empfehlen.

Markus Potschka

14:53 04 Nov 24

Nataliya

13:51 04 Nov 24

Sehr kompetente Beratung, engagiert und freundlich.

Hell Insektenschutz

15:45 21 May 24

Sehr gute und verständliche BeratungVielen Dank Michael Richers🙏🙏👍👍

Rafael Zeller

16:36 18 Mar 24

Sehr gute und verständliche Beratung auf Augenhöhe. Ich bin mit ein paar Altverträgen zu Michael gekommen, bei denen ich bereits schon ein schlechtes Gefühl hatte…Michael hat sich die Zeit genommen alles zu analysieren und mir alles verständlich zu erklären. Zusammen haben wir auf meine Bedürfnisse ein Plan ausgearbeitet, zu dem jederzeit Transparenz herrschte was wir machen.Ich bin mit Michaels Arbeit sehr zufrieden und froh, dass ich auf ihn gestoßen bin ☺️

Ich freue mich, Sie kennenzulernen!

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uns Ihr Anliegen bei einem ersten Kennenlernen besprechen.

Häufig gestellte Fragen

Was macht ein Finanzberater?

Ein Finanzberater ist ein Experte für Finanzen, der individuelle oder institutionelle Kunden bei der Planung und Verwaltung ihrer Finanzen unterstützt. Dies kann beispielsweise Investitionen, Altersvorsorge, Steuerplanung und Vermögensmanagement umfassen.

Brauche ich einen Finanzberater?

Wenn Sie eine umfassende Finanzplanung benötigen oder nicht über ausreichende Kenntnisse in Finanzfragen verfügen, kann ein Finanzberater Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Ein Finanzberater kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre Risiken zu minimieren und Ihre Finanzen zu optimieren.

Was sind die Vorteile der Zusammenarbeit mit einem Finanzberater?

Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihre Finanzen zu organisieren und auf Ihre Bedürfnisse abzustimmen. Sie erhalten auch eine unabhängige Perspektive und professionelle Beratung zu wichtigen Finanzthemen. Ein Finanzberater kann Ihnen auch helfen, Ihre Steuern zu optimieren und Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen.

Wie wähle ich einen Finanzberater aus?

Es ist wichtig, einen Finanzberater zu wählen, der Ihre Bedürfnisse und Ziele versteht. Ein guter Finanzberater sollte Erfahrung, Zertifizierung und eine positive Erfolgsbilanz haben. Stellen Sie sicher, dass Sie mit Ihrem Finanzberater gut kommunizieren können und dass Sie ihm vertrauen können.

Was ist ein Finanzplan?

Ein Finanzplan ist ein Plan, der Ihre finanziellen Ziele und Bedürfnisse berücksichtigt. Ein Finanzberater kann Ihnen bei der Erstellung eines Finanzplans helfen, der auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Ein Finanzplan kann Investitionen, Steuern, Altersvorsorge, Versicherungen und andere wichtige Finanzfragen umfassen.

Wie oft sollte ich meinen Finanzplan aktualisieren?

Es ist wichtig, Ihren Finanzplan regelmäßig zu überprüfen und zu aktualisieren, um sicherzustellen, dass er auf Ihre aktuellen Bedürfnisse und Ziele abgestimmt ist. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihren Finanzplan regelmäßig zu aktualisieren und anzupassen.