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Sorgenfrei in die Zukunft: Professionelle Vorsorgeberatung für Karlsruhe und Umgebung!

Das Thema Altersvorsorge ist eines der wichtigsten Themen überhaupt wenn es um Finanzen geht.

Wer clever plant, wird in Zukunft mehr vom Leben haben.

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Basierend auf 47 Bewertungen

Ihre Vorteile

Finanzielle Sicherheit

Eine Vorsorgeplanung kann Ihnen helfen, finanzielle Sicherheit für die Zukunft zu schaffen. Sie können durch die Vorsorgeplanung sicherstellen, dass Sie im Alter genug Geld haben, um Ihren Lebensstandard zu halten oder sich medizinische Behandlungen leisten zu können, falls es notwendig wird.

Kontrolle über Ihre Finanzen

Eine Vorsorgeplanung gibt Ihnen Kontrolle über Ihre Finanzen und hilft Ihnen dabei, Ihre Ausgaben besser zu verwalten und Ihre Schulden zu reduzieren.

Schutz für Ihre Familie

Eine Vorsorgeplanung kann auch dazu beitragen, Ihre Familie finanziell abzusichern, wenn Ihnen etwas zustoßen sollte. Eine Lebensversicherung oder eine Krankenversicherung können helfen, Ihre Familie zu unterstützen, wenn Sie nicht mehr für sie sorgen können.

Steuervorteile

Viele Vorsorgepläne bieten auch steuerliche Vorteile. Zum Beispiel können Beiträge zu einer betrieblichen Altersvorsorge steuerlich absetzbar sein.

Mehr Ruhe im Alter

Wenn Sie eine Vorsorgeplanung haben, können Sie beruhigt in den Ruhestand gehen, weil Sie wissen, dass Sie finanziell abgesichert sind. Sie können sich auf Ihre Hobbys und Interessen konzentrieren, ohne sich Sorgen um Geld machen zu müssen.

Ablauf

Natürlich hängt der Ablauf meiner Beratung im Detail immer von Ihrer eigenen, ganz persönlichen Ausgangslage und von Ihren Zielen und Wünschen ab. Im Großen und Ganzen lässt sich meine Beratung jedoch in die folgenden fünf Punkte unterteilen.

Eine Beratung ist sowohl bei mir vor Ort, online, oder auch im Hybrid-Modell möglich.

1. Analyse der aktuellen Situation:

Der erste Schritt bei der Vorsorgeplanung ist die Analyse Ihrer aktuellen finanziellen Situation. Dazu gehört die Überprüfung Ihres Einkommens, Ihrer Ausgaben, Ihrer Schulden und Ihrer Vermögenswerte. Sie sollten auch Ihre Ziele und Wünsche für die Zukunft berücksichtigen.

2. Entwicklung eines Vorsorgeplans:

Nach der Analyse Ihrer Situation können Sie einen Vorsorgeplan entwickeln. Dieser Plan sollte Ihre Ziele und Wünsche berücksichtigen und Möglichkeiten zur Erreichung dieser Ziele aufzeigen. Dazu gehören zum Beispiel Sparpläne, Investitionen in Aktien oder Fonds, Absicherung durch Versicherungen und vieles mehr.

3. Umsetzung des Vorsorgeplans:

Wenn Sie Ihren Vorsorgeplan entwickelt haben, müssen Sie ihn umsetzen. Das bedeutet, dass Sie Maßnahmen ergreifen müssen, um Ihren Plan in die Tat umzusetzen. Sie müssen zum Beispiel ein Spar- oder Anlagekonto eröffnen, Versicherungen abschließen oder andere Investitionsentscheidungen treffen.

4. Überprüfung und Anpassung des Vorsorgeplans:

Ihr Vorsorgeplan sollte regelmäßig überprüft und angepasst werden. Dazu gehört die Überprüfung Ihrer Ziele und Wünsche, Ihrer finanziellen Situation sowie der Entwicklungen auf dem Markt. Es ist wichtig, Ihren Plan regelmäßig anzupassen, um sicherzustellen, dass er Ihren Bedürfnissen und Zielen entspricht.

Jeder bestimmt gerne selbst sein Gehalt, bzw. würde dies gerne bestimmen können.

Das zukünftige "Gehalt" kann man tatsächlich selbst bestimmen. Denn die Rente ist nichts anderes als ein zukünftiges Einkommen.
Dieses ist aber dann, ab dem Zeitpunkt, an dem man es bezieht, nicht mehr verhandelbar. Ebenso wenig kann man den Arbeitgeber wechseln oder durch Weiterbildungen eine "Gehaltsstufe" höher kommen. Dieses Einkommen, die eigene Rente, ist gesetzt, ein Leben lang!

Daher ist es unerlässlich, dieses Thema professionell und mit individuellen Strategien anzugehen.

Die Altersvorsorge "von der Stange", hat ausgedient.

Für meine Kunden nutzen wir unterschiedliche Hebel, unter anderem z.B. Steuerermäßigungen, Steuerrückerstattungen und andere Subventionen, welche wir zusätzlich für Vermögensaufbau nutzen und somit ein Vielfaches an Altersvermögen aufbauen können.

Gemeinsam erarbeiten wir individuelle und zielgerichtete Strategien für die Altersvorsorge und den Vermögensaufbau.

Wer clever plant, wird in Zukunft mehr vom Leben haben.

Michael Richers

5.0

Basierend auf 47 Bewertungen

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Hell Insektenschutz

15:45 21 May 24

Sehr gute und verständliche BeratungVielen Dank Michael Richers🙏🙏👍👍

Rafael Zeller

16:36 18 Mar 24

Sehr gute und verständliche Beratung auf Augenhöhe. Ich bin mit ein paar Altverträgen zu Michael gekommen, bei denen ich bereits schon ein schlechtes Gefühl hatte…Michael hat sich die Zeit genommen alles zu analysieren und mir alles verständlich zu erklären. Zusammen haben wir auf meine Bedürfnisse ein Plan ausgearbeitet, zu dem jederzeit Transparenz herrschte was wir machen.Ich bin mit Michaels Arbeit sehr zufrieden und froh, dass ich auf ihn gestoßen bin ☺️

Aruzhan Akzholova

15:46 11 Dec 23

Sehr kompetent in seinem Fach! Michael ist Master of „Explain the topic if I were a five-year-old“. Würde nur weiterempfehlen 👍🏻

Maxim Maxim

13:48 18 Nov 23

Super kompetente Beratung, Herr Richers war uns direkt sympathisch. Beantwortet Fragen sehr ausführlich und verständlich. Unser Geld und wir fühlen uns gut aufgehoben 😉

Kamiah Mühlberg

12:51 27 Mar 23

kurze Info vorab: Ich bin seit Jahren Kundin der Deutschen Vermögensberatung. Und bin leider über die Jahre immer unzufriedener geworden, was die Beratung und Erreichbarkeit anging. Daher beschloss ich einfach mal den Berater zu wechseln - die beste Entscheidung die ich hätte treffen können!Auch wenn ich erst seit kurzem Kundin von Michael bin, konnte ich bereits sehr viele positive Eindrücke sammeln:+ Er ist sehr geduldig.+ Drückt sich verständlich aus, ohne Fach-Kauderwelsch den ich nicht verstehe.+ Zeigt sämtliche Optionen auf, ohne einem tatsächlich was andrehen zu wollen/müssen.+ Er hat sich schnell an meine Gedanken und Sorgen angepasst und dementsprechend neue Vorschläge für meinen Vermögensaufbau gefunden, die auch für mich passen.+ Erreichbarkeit wird bei ihm sehr groß geschrieben. Hier geht es auch mal per Zoom-Meeting, Mail oder WhatsApp. :)+ Er meldet sich zwischendurch von sich aus für Updates und Tipps bezüglich meines Vermögensaufbaus.Weiterhin hat er mir Tipps und Infos gegeben die über eine normale Beratung hinausgehen, z. B. für meine Steuererklärung. Er macht also mehr als er müsste!Insgesamt kann ich sagen, dass ich bisher sehr zufrieden bin mit Michael als mein neuer Berater.

Pascal Steinfurth

12:57 01 Mar 23

Herr Richers wurde mir von mehreren Bekannten empfohlen. Da ich mich mit dem Thema Vermögensaufbau nicht wirklich beschäftigt hatte, bin ich auch eher skeptisch und vorsichtig in das Kennenlerngespräch reingegangen.Schon nach kurzer Zeit war diese "Angst" aber verflogen. Herr Richers erklärt und erläutert alles sehr genau und hat sich sich hierbei persönlich auf mich eingelassen: Wünsche und Vorlieben wurden berücksichtigt und individuell angepasst.Auch bei Vorstellung des "Sparplans" wurde keine Frage offen gelassen. Alles wird genau erklärt und begründet.Ich bin sehr zufrieden und freue mich auf die zukünftige Zusammenarbeit!

Juliane Richter

16:52 09 Feb 23

Ich bin auch noch nicht lange bei Michael, jedoch vollstens zufrieden. Er geht auf die persönlichen Lebensumstände, Bedürfnisse und Wünsche ein und erklärt mit einer Engelsgeduld. Er gibt einem immer das Gefühl als wenn ich die einzige Kundin wäre. Er nimmt sich Zeit und es wird alles sofort erledigt, da unterstützt ihn auch sein super Team. Für mich war es die beste Entscheidung mich für ihn zu entscheiden und ihm meine Finanzen anzuvertrauen. Menschlich und fachlich absolut TOPPP!!! Immer wieder gerne 5 Sterne ✨️

Dennis Boloban

22:13 16 Nov 22

Der kompetenteste Vermögensberater, als auch Verwalter, den ich mir vorstellen könnte. Offene Kommunikation, Direktheit, Klarheit, Verständnis und neutrales Bewerten von Sachlagen sind Standard bei ihm. Top !

Sophia Lange

10:31 08 Nov 22

Ich bin zwar erst seit kurzem bei Michael in der Beratung - aber ich kann jetzt schon sagen, es war eine super Entscheidung - er geht auf die ganz persönliche Lebenssituation ein und berät mit Herz und Humor. Es macht regelrecht Spaß über Finanzen zu sprechen und Rückfragen zu stellen (die stets geduldig und ruhig von Michael beantwortet werden)... Sonst eher ein kompliziertes, undurchschaubares Thema für mich - aber Michael versteht sein Handwerk und hat Freude daran. Win-Win für alle :)

Mandar Darekar

09:58 08 Nov 22

Michael bietet nicht nur die beste Möglichkeiten beim Investieren, sondern er versteht persönlich auch die Gründe und Beförderungen vor den Vorschlägen.Meiner Meinung ist er zuverlässig da es einfach ist, ihn rund um die Uhr zu erreichen oder was befragen.Ich freue mich auf die Arbeit mit ihm 🙂

Ich freue mich, Sie kennenzulernen!

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Häufig gestellte Fragen

Was macht ein Finanzberater?

Ein Finanzberater ist ein Experte für Finanzen, der individuelle oder institutionelle Kunden bei der Planung und Verwaltung ihrer Finanzen unterstützt. Dies kann beispielsweise Investitionen, Altersvorsorge, Steuerplanung und Vermögensmanagement umfassen.

Brauche ich einen Finanzberater?

Wenn Sie eine umfassende Finanzplanung benötigen oder nicht über ausreichende Kenntnisse in Finanzfragen verfügen, kann ein Finanzberater Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Ein Finanzberater kann Ihnen auch dabei helfen, Ihre Risiken zu minimieren und Ihre Finanzen zu optimieren.

Was sind die Vorteile der Zusammenarbeit mit einem Finanzberater?

Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihre Finanzen zu organisieren und auf Ihre Bedürfnisse abzustimmen. Sie erhalten auch eine unabhängige Perspektive und professionelle Beratung zu wichtigen Finanzthemen. Ein Finanzberater kann Ihnen auch helfen, Ihre Steuern zu optimieren und Ihnen helfen, Ihre finanziellen Ziele schneller zu erreichen.

Wie wähle ich einen Finanzberater aus?

Es ist wichtig, einen Finanzberater zu wählen, der Ihre Bedürfnisse und Ziele versteht. Ein guter Finanzberater sollte Erfahrung, Zertifizierung und eine positive Erfolgsbilanz haben. Stellen Sie sicher, dass Sie mit Ihrem Finanzberater gut kommunizieren können und dass Sie ihm vertrauen können.

Was ist ein Finanzplan?

Ein Finanzplan ist ein Plan, der Ihre finanziellen Ziele und Bedürfnisse berücksichtigt. Ein Finanzberater kann Ihnen bei der Erstellung eines Finanzplans helfen, der auf Ihre individuellen Bedürfnisse zugeschnitten ist. Ein Finanzplan kann Investitionen, Steuern, Altersvorsorge, Versicherungen und andere wichtige Finanzfragen umfassen.

Wie oft sollte ich meinen Finanzplan aktualisieren?

Es ist wichtig, Ihren Finanzplan regelmäßig zu überprüfen und zu aktualisieren, um sicherzustellen, dass er auf Ihre aktuellen Bedürfnisse und Ziele abgestimmt ist. Ein Finanzberater kann Ihnen helfen, Ihren Finanzplan regelmäßig zu aktualisieren und anzupassen.